Австралія впровадила нові правила для регулювання крипто-ATM з метою захисту громадян від фінансових ризиків, пов’язаних з технологією. Австралійський центр звітів і аналізу транзакцій (AUSTRAC) запровадив обмеження на суми депозитів та зняття грошей у розмірі 5000 австралійських доларів (приблизно 2,8 лакхів рупій) для транзакцій через крипто-АТМ. Регулятор вважає, що така стратегія має потенціал зменшити шахрайства та обмани з криптовалютами, особливо щодо літніх людей в країні.
Згідно з даними, отриманими від дев’яти постачальників послуг крипто-АТМ, державна фінансова розвідка повідомила, що основними користувачами крипто-АТМ є особи старше 50 років, які становлять майже 72 відсотки від загальної вартості транзакцій. В агентстві підкреслили, що літні люди купують криптовалюти за готівку, багато з яких стають жертвами шахрайських схем.
«Дивно, але вікова категорія 60-70 років була визнана однією з найбільш активних користувачів крипто-АТМ в Австралії», – сказав Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC. «Враховуючи ризики та потенційні збитки, вважаємо абсолютно необхідним забезпечити відповідність галузі мінімальним стандартам і зменшити кримінальне зловживання крипто-АТМ».
Між 2019 і 2024 роками в Австралії спостерігався значний приріст встановлень крипто-АТМ, які зросли з 23 у 2019 до понад 1200 у 2024 році. Наразі в Австралії нараховується приблизно 1800 активних пристроїв. Дані також свідчать, що щорічно обробляється майже 150 000 транзакцій через ці крипто-АТМ, що становить близько 275 мільйонів австралійських доларів (приблизно 1,529 мільярда рупій).
«Переважна більшість цих транзакцій — близько 99 відсотків — це готівкові депозити на купівлю криптовалют, переважно Біткоїна, Тетера та Ефіру», – повідомило агентство.
Незважаючи на помітний зріст використання крипто-АТМ, AUSTRAC виявив «тривожні» та «занепокоєні» тенденції щодо стану дотримання нормативних вимог компаніями, які стоятимуть за цими крипто-АТМ. Останнім часом крипто-підрозділ AUSTRAC відмовився продовжувати реєстрацію оператора крипто-АТМ Harros Empires, виявивши ризики експлуатації, пов’язані з його діяльністю.
Агентство вживає активних заходів для підвищення обізнаності про ризики, пов’язані з використанням крипто-АТМ в Австралії. Для цього інформаційні матеріали розміщуються біля АТМ, які допоможуть користувачам зрозуміти ризики, виявити шахрайські схеми та дізнатися, як правильно повідомляти про будь-яку підозрілу активність.
«Криптовалюта може бути інвестицією з високим ризиком. Я б попередив усіх, хто отримав пропозицію скористатися такими пристроями для переведення грошей комусь, зупинитися і задуматися, адже як тільки ваші гроші зникнуть, повернути їх буде майже неможливо», – додав Томас.
У березні австралійське Міністерство фінансів запропонувало законодавчу основу для моніторингу бізнесу та діяльності криптобірж, сервісів зберігання активів та брокерських компаній. Очікується, що подальший розвиток цих регуляцій відбудеться після збору відгуків від зацікавлених сторін крипто-сектору.
Що стосується крипто-АТМ, ці пристрої неодноразово були відзначені як високі ризики, які використовуються для сприяння незаконним транзакціям. Наприклад, у минулому році блокчейн-інтелектуальна компанія TRM Labs повідомила, що рівень злочинних дій за участю крипто-АТМ удвічі перевищує загальний рівень злочинності в криптовалютному середовищі. TRM Labs опублікувала звіт, у якому стверджувалося, що незаконні транзакції на суму 160 мільйонів доларів (приблизно 1,342 мільярда рупій) були оброблені через крипто-АТМ у період з 2019 по 2024 рік.
Фінансові органи Великобританії раніше вжили заходів проти постачальників послуг крипто-АТМ у 2023 році за встановлення пристроїв без виконання всіх юридичних вимог.